Финансовый скандал в Казахстане – в центре «Жусан Банк»

«Регион-Строй» объявил о долгах банка в размере 55 миллионов долларов


В Казахстане разразился международный финансовый скандал, связанный с одним из крупнейших банков страны — АО «First Heartland Jusan Bank». Об этом сообщили в пресс-релизе компании ООО «Регион-Строй», озвучив детали скандала.

Согласно информации от «Регион-Строй», Арбитражный суд Москвы и аудиторская компания Ernst & Young (EY) установили, что «Жусан Банк» не отразил в отчетности обязательства на сумму свыше 4,4 миллиарда рублей (около 22 миллиардов тенге). Это обстоятельство оказало серьезное влияние на достоверность его годового отчета и фактически привело к началу процедуры банкротства в России, как указали представители компании.

Что произошло?

В 2024 году суд в Москве вынес решение о взыскании с «Жусан Банка» более 4,4 миллиарда рублей в пользу истца из России. Однако, несмотря на это, банк не учел этот долг в своей финансовой отчетности за 2024 год.

Международный аудитор EY, который подписал отчетность 31 марта 2025 года, не упомянул о судебном разбирательстве, что нарушает международные стандарты финансовой отчетности (МСФО) и аудита.

Аудиторы указали, что «руководство банка не располагает сведениями о существенных судебных разбирательствах», хотя на момент выдачи заключения решение суда уже вступило в силу.

Цепная реакция: ложная отчетность, завышенные прибыли и сделки с акциями

Как сообщают в «Регион-Строй», «Жусан Банк», скрыв свои судебные обязательства, завысил свою чистую прибыль за 2024 год на 14,2%. Более того, он искусственно увеличил свой капитал на более чем 50 миллионов долларов США, что способствовало положительному имиджу банка в глазах Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана (АРРФР). 1 июня 2025 года агентство дало официальное согласие на сделку о покупке практически 100% акций банка предпринимателем Вячеславом Кимом, основателем Kaspi.kz.

По словам представителей «Регион-Строй», на момент сделки «Жусан Банк» фактически уже находился в состоянии неисполнения обязательств по судебному решению. Это означало, что передача акций без согласия российских кредиторов и юридической проверки была незаконной.

Начало процедуры банкротства банка

26 мая в России стартовала процедура банкротства «Жусан Банка» после того, как ООО «Регион-Строй» выиграла суд и подала иск о банкротстве банка.

Арбитражный суд Москвы принял дело, что согласно российскому законодательству, привело к введению режима наблюдения и конкурсного производства; руководство банка было отстранено от управления; также оспариваются сделки, проведенные за три года до иска (в том числе продажа акций). Банк также потерял право на эмиссию ценных бумаг, получение дивидендов и реорганизацию.

Юридические последствия

В «Регион-Строй» отметили, что в действиях менеджмента банка и аудитора можно усмотреть признаки уголовных правонарушений, включая такие статьи, как «Преднамеренное банкротство», «Фальсификация финансовой документации», «Мошенничество в особо крупном размере» и «Неправомерные действия при банкротстве».

Эта ситуация может привести к возбуждению уголовных дел против топ-менеджеров «Жусан Банка» и руководителей аудиторской компании Ernst & Young. Банк рискует потерять свою лицензию в Казахстане в соответствии с нормами Минской конвенции о признании решений российских судов на территории страны, а также может утратить международные активы, которые будут арестованы.

Регулятор под давлением: роль АРРФР под вопросом

На момент выпуска пресс-релиза АРРФР не признал наличие недостоверной отчетности, сообщили в «Регион-Строй». Поэтому агентство не приостановило сделку по продаже акций, не уведомило о возможной угрозе для вкладчиков и не инициировало внеплановую проверку банка и аудитора.

«Мы надеемся на скорейшее исполнение обязательств «Жусан Банком» перед ООО «Регион-Строй», а также на внесение необходимых корректив в аудиторский отчет Ernst & Young в соответствии с международными стандартами. Наша цель — не допустить банкротства одного из крупнейших банков Казахстана, а восстановить прозрачность, доверие и соблюдение закона», — подчеркнул Динмухамед Табылды, бизнес-консультант и официальный представитель ООО «Регион-Строй» в Казахстане.

Предполагаемые последствия

Эксперты в банковской и юридической сферах ожидают, что кредитные рейтинги Jusan Bank могут быть пересмотрены международными агентствами. Это негативно скажется на доверии к финансовым институтам Казахстана. Также возможно международное расследование в связи с листингом Kaspi на NASDAQ.

«Неисполнение «Жусан Банком» долговых обязательств на сумму 55 миллионов долларов США перед ООО «Регион-Строй» может привести к серьезным юридическим, финансовым и репутационным последствиям, включая старт процедуры банкротства, утрату доверия со стороны инвесторов и регуляторов, а также возможную уголовную ответственность для должностных лиц», - заявили в «Регион-Строй».

Фото www