Банки Казахстана начнут передавать государству все данные о счетах граждан

Согласно новому постановлению, опубликованному на портале нормативно-правовых актов Казахстана, банки страны, а также почтовая служба «Казпочта», филиалы иностранных банков и АО «Банк развития Казахстана» обязаны передавать данные о владельцах счетов в Национальный банк. Этот приказ вступает в силу с сегодняшнего дня.

Финансовые учреждения должны будут готовить и отправлять четыре типа отчетов: о владельце счета, о договоре, о самом счете и о проведенных операциях. Последний будет предоставляться на ежемесячной основе, в то время как остальные отчеты необходимо будет передавать в течение 10 дней после того, как изменится информация о владельце счета, соглашении или самом счете.

В отчете о владельце счета будут содержаться данные, такие как год рождения, пол, гражданство и индивидуальный идентификационный номер (ИИН). ИИН для физических лиц или индивидуальных предпринимателей будет представлен в виде деперсонализированного идентификационного номера (ДИН), который будут формировать банки и почтовый оператор с использованием собственных электронных систем. Национальный банк установил три ключевых требования к ДИН:

• необходимо избегать использования простых алгоритмов, которые позволяли бы третьим лицам преобразовывать ДИН в ИИН;


• не должны применяться алгоритмы, подразумевающие, что ДИН будет явно содержать ИИН;


• длина ДИН должна варьироваться от 15 до 64 символов.