Кабмин ввёл новые требования для поставщиков услуг виртуальных активов

Кабинет министров Кыргызской Республики 30 сентября 2025 года утвердил постановление №625, которое вносит изменения в ряд действующих актов, касающихся оборота виртуальных активов. Эти изменения направлены на минимизацию рисков, связанных с использованием виртуальных активов в незаконных действиях, таких как отмывание денег, финансирование терроризма и уклонение от международных санкций.

Согласно новому документу, поставщики услуг виртуальных активов (ПУВА) должны будут соблюдать более строгие требования, включая следующие меры:

• проведение тестирования AML/KYT для транзакций через заранее определенных регулятором провайдеров;


• обязательная идентификация и верификация клиентов, включая возможность дистанционной проверки;


• запрет на операции с анонимными кошельками, NFT, предоплаченными картами из-за границы, онлайн-казино и активами с высоким уровнем риска;


• блокировка транзакций с кошельками, которые имеют высокий риск согласно результатам скоринга;


• согласование с регулятором ключевых сотрудников ПУВА (директоров, бухгалтеров, комплаенс-офицеров), которые не должны быть включены в санкционные списки;


• наличие у ПУВА внутренних политик и процедур по ПОД/ФТ, включая идентификацию клиентов, мониторинг, риск-матрицы, обучение сотрудников и соглашения с AML-провайдерами;


• хранение документации по ПОД/ФТ в течение не менее 5 лет;


• проведение обязательного ежегодного аудита.

Введение этих мер позволит улучшить прозрачность на рынке виртуальных активов, уменьшить репутационные и санкционные риски, а также создать условия для развития инновационных финансовых технологий с учетом интересов граждан и государства.

Финансовый надзор обратился к участникам рынка виртуальных активов с просьбой строго следовать новым требованиям законодательства и своевременно адаптировать свои внутренние процедуры в соответствии с нормативными актами Кыргызской Республики.
Скачать документ